Jean-Pierre Cristofari · Conseiller en gestion de patrimoine à Lyon
Je vous accompagne à partir de vos objectifs de vie.
Retraite, famille, immobilier, transmission : nous construisons ensemble une stratégie claire, expliquée sans jargon.
Vous êtes
★★★★★ 5,0 sur GoogleConseiller en investissements financiers · ORIAS 25008082Membre CNCEF · Réseau INOVEA
Indépendance
Lié à aucun établissement, limité par aucune gamme : je retiens la solution adaptée à votre objectif.
Sans jargon
On se parle simplement. Chaque mécanisme est expliqué, chaque risque est présenté.
Confidentialité
Votre situation reste entre nous. Vos données et vos documents sont protégés, partagés dans un espace sécurisé.
Vision long terme
Pas une signature puis plus rien : un suivi au moins une fois par an, à chaque étape de votre vie.
Votre situation ne rentre dans aucune case ? C’est normal : chaque situation est unique. Parlons-en, sans engagement.
Votre parcours
Votre accompagnement, étape par étape.
Vous savez toujours où vous en êtes, et c’est toujours vous qui décidez.
Premier échange
Faire connaissance et cerner votre projet.
OffertRendez-vous découverte
Votre situation, vos objectifs de vie, vos priorités.
OffertVotre bilan patrimonial
Je vous le présente, puis nous mettons votre budget en face de vos objectifs.
OffertMes préconisations
Une stratégie claire, simulée avec vous dans FILIANSE.
OffertVous décidez
Mise en place si vous le souhaitez, puis un suivi dans la durée.
L’expérience FILIANSE
Votre patrimoine, enfin visible.
Nos rendez-vous deviennent un véritable parcours, interactif et personnalisé. Vous choisissez vos objectifs de vie, vous voyez votre budget prendre forme, vous découvrez votre bilan patrimonial et vous projetez vos solutions dans le temps, à l’écran, avec moi.
Captures réelles de l’outil FILIANSE, sur un dossier d’exemple. Les projections sont des simulations et ne préjugent pas des performances futures.
Le cabinet
Jean-Pierre Cristofari, votre interlocuteur unique.
Mon rôle : comprendre votre situation, vos préoccupations et vos objectifs, puis vous aider à faire des choix éclairés pour votre avenir.
Avant de créer JPC Horizon, j’ai mené un parcours de dirigeant et de manager pendant 14 ans. Je connais de l’intérieur les réalités d’un chef d’entreprise : les décisions qui engagent, une équipe à faire grandir, une rémunération à arbitrer.
Je coordonne, si besoin, votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat, pour que chaque décision soit cohérente avec l’ensemble. Et je reste présent dans la durée : une vie évolue, une stratégie aussi.
Solutions & partenaires
Pas de gamme imposée : la meilleure solution pour votre objectif.
Au sein du réseau INOVEA, je ne suis lié à aucun partenaire et limité par aucun. J’ai accès à une large sélection d’acteurs reconnus, référencés par le réseau, et je construis votre stratégie avec ceux qui répondent le mieux à votre objectif.
Un réseau bancaire
- Les produits maison de l’établissement
- Un interlocuteur qui change souvent
- Une approche produit par produit
JPC Horizon
- Une sélection ouverte, sans gamme imposée
- Un interlocuteur unique, dans la durée
- Une stratégie globale, construite sur vos objectifs
Sélection non exhaustive de partenaires référencés par INOVEA. Tout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital.
Ils en parlent
Ce que retiennent ceux que j’accompagne.
pour votre bilan patrimonial
Le bilan et mes préconisations ne vous coûtent rien, que vous donniez suite ou non.
Comment suis-je rémunéré ?
Ma rémunération provient des partenaires que nous sélectionnons ensemble, en fonction de vos besoins et de vos objectifs.
Ces partenaires me versent une rémunération, appelée rétrocession de commissions, qui correspond à une partie des frais liés à la solution retenue.
Les frais et les modalités de ma rémunération vous sont présentés en toute transparence, avant votre engagement.
Vos questions
Ce que vous vous demandez sûrement.
Faut-il un patrimoine important ?
Non. Ce qui compte, ce sont vos objectifs de vie. Chacun mérite un accompagnement adapté à sa situation.
Suis-je engagé après le bilan ?
Non. Le bilan patrimonial et mes préconisations vous appartiennent. C’est vous qui décidez de la suite.
Où ont lieu les rendez-vous ?
Chez vous, dans votre entreprise, dans mes bureaux d’Écully (5 allée du Moulin Berger) ou en visioconférence.
Mes informations restent-elles confidentielles ?
Oui. Elles servent uniquement à votre accompagnement, et vos documents sont échangés dans un coffre-fort numérique sécurisé.
Qu’est-ce que FILIANSE ?
L’application qui transforme nos rendez-vous en parcours interactif : vos objectifs, votre budget, votre bilan patrimonial et vos solutions projetées dans le temps, que nous construisons ensemble à l’écran.
Comment vérifier vos habilitations ?
Sur orias.fr, avec le numéro 25008082. Je suis conseiller en investissements financiers, membre de la CNCEF, association agréée par l’AMF.
Devenir conseiller
Et si c’était votre métier ?
Créez votre propre activité dans le conseil en gestion de patrimoine, au sein du réseau INOVEA. Indépendant, mais jamais seul : formation, méthode, outils et accompagnement, à votre rythme.
* Estimation du réseau INOVEA.
C’est fait pour vous si…
- vous aimez le contact et aider les autres à y voir clair
- la curiosité, la patience et la pédagogie vous ressemblent
- vous voulez entreprendre, sans être seul pour autant
Trois niveaux, à votre rythme : on commence où l’on veut, on évolue quand on est prêt.
Temps partielRémunéré selon l’affaire apportée
Vous gardez votre métier. Autour de vous, des proches, des clients ou des collègues se posent des questions sur leur retraite, leur épargne ou leurs impôts : vous les présentez à un consultant ou à un conseiller, qui prend le relais.
- Pour qui : commerçants, professions libérales, agents immobiliers, experts du chiffre, toute personne bien entourée
- Votre rôle : repérer un besoin et faire la présentation, le conseil reste au professionnel
- Votre cadre : votre propre entreprise individuelle, au sein du réseau INOVEA
Formation IAS niveau II · 150 hEnviron 5 h par clientÉvolution vers Conseiller
Vous menez la découverte des objectifs de vie du client, recueillez ses données financières et patrimoniales et l’accompagnez par un coaching budgétaire. La stratégie est construite avec FILIANSE Premium, puis vous la présentez au client et participez à sa mise en place.
- Pour qui : celles et ceux qui veulent un vrai métier en complément, et le tester avant de franchir le pas
- Votre temps par client : 1 h 30 de rendez-vous découverte, 2 h de travail sur les préconisations avec FILIANSE Premium, 1 h 30 de présentation de la stratégie
- Votre formation : IAS niveau II (150 h, équivalence possible par diplôme ou expérience) et démarchage bancaire et financier (1 h)
- Votre cadre : votre propre entreprise individuelle, avec la possibilité de développer et d’animer une équipe
420 h de formationÉquivalence par diplôme ou expérienceTemps plein
Vous établissez et mettez en œuvre la stratégie patrimoniale de vos clients, puis vous les suivez tout au long de la vie de leurs investissements. C’est le métier que j’exerce aujourd’hui, après 14 ans de parcours de dirigeant et de manager. Je sais ce que représente une reconversion, et je vous accompagne pas à pas.
- Pour qui : une reconversion choisie, avec l’envie d’entreprendre et d’accompagner dans le temps
- Votre rôle : découverte des objectifs de vie, coaching budgétaire, stratégie patrimoniale, exigences réglementaires et suivi du client
- Votre formation : IAS niveau II (150 h), CIF (150 h), IOBSP (80 h), certification AMF (20 h), immobilier (20 h)
- Votre cadre : votre propre cabinet, avec la méthode FILIANSE, les outils et les partenaires du réseau INOVEA, et la possibilité d’animer une équipe
Prêt à commencer ?
Parlons de vos projets.
Un premier échange, sans engagement, pour faire connaissance et voir comment je peux vous accompagner.